個(gè)人賬戶收款多少會(huì)被監(jiān)控?
任何賬戶的現(xiàn)金交易，超過(guò)5萬(wàn)，就會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管。另外，公戶轉(zhuǎn)賬超過(guò)200萬(wàn)以及私戶轉(zhuǎn)賬超20萬(wàn)(境外)、50萬(wàn)(境內(nèi))，也會(huì)被嚴(yán)查。早在2018年，央行就發(fā)布相關(guān)通知，大額交易報(bào)告覆蓋至第三方支付機(jī)構(gòu)，也就是通過(guò)微信、支付寶等轉(zhuǎn)款5萬(wàn)元以上也要履行提交大額交易報(bào)告。
此外，在2022年，一行兩會(huì)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，規(guī)定商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。
私人銀行卡一年流水多少正常?
私人銀行卡，一年的流水1000萬(wàn)，屬于正常的。因?yàn)橹灰Y金往來(lái)沒(méi)有問(wèn)題，那么流水大小都屬于正常。而且都是在銀行轉(zhuǎn)賬限額內(nèi)的，銀行是不會(huì)風(fēng)控你的銀行卡的。除非你的銀行卡，有異常交易，否則不管流水多大，都是屬于正常情況。
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