基金收益是根據凈值計算的，凈值上漲，則基金就會有收益。如：投資者購買A基金1000份，買入的凈值為1.5元，則市值就有1500元。當凈值上漲到3元之后，基金市值增加到3000元，因此基金收益就為1500元，投資者只有將基金賣出之后，這個收益才能到賬。
而基金分紅是由于凈值過高，很多基民有“凈值恐高癥”，因此分紅是為了把凈值下降，分紅的收益也是之前凈值上漲帶來的，只是將賬戶浮動的數字變成實實在在的錢。如：基金凈值到3元之后，很多投資者已經不敢買了，因此若把凈值降到1.5元，則就會把1500元的收益變成現金，分發到投資者的賬戶。
因此分紅之后，累計收益不變，基金份額不變，只是凈值變小了，市值減少的部分就是正好等于分紅得到的錢。
為什么有些基金不分紅?
基金沒有分紅可能是沒有到分紅的時間，也可能是基金業績產生虧損，沒有達到分紅的標準。
基金分紅條件：
1、基金當年收益彌補以前年度虧損后方可進行分配;
2、基金收益分配后，單位凈值不能低于面值;
3、基金投資當期出現凈虧損則不能進行分配。
需要注意的是基金分紅是指將基金凈值的一部分發放給投資者，不會給投資者產生實際收益，分紅一般會先出公告，投資者關注基金的相關公告即可。
基金沒分紅就贖回是不是虧了?
不是。基金分紅就和股票分紅一樣，分完紅之后，基金的凈值是會相應減少的。投資者市值不變，一般分基金市值變成了變成了現金;份額不變，基金凈值下降。所以，其實基金分紅對投資者的影響比不大。
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